Rådvis utgår från ett avidentifierat kundmöte och tar fram förslag till din behovsanalys, lämplighetsbedömning och lämplighetsförklaring — strukturerade enligt Finansinspektionens krav och färdiga att granskas, kompletteras och signeras av dig.
Verktyget fattar aldrig besluten åt dig, och all databehandling sker inom EU.
Rådgivningsmöten kräver dokumentation enligt IDD och MiFID II. Dessa kräver oftast en del efterarbete, och kan komma granskas av Finansinspektionen i efterhand.
Behovsanalys och lämplighetsbedömning skrivs ofta manuellt efter varje möte — gång på gång från grunden.
Finansinspektionen beslutade om en sanktionsavgift mot Garantum-gruppen i december — som så ofta för att motiveringen till varför produkten passar kunden var för tunn.
Kundens ekonomiska uppgifter — ofta med inslag av hälsa — får inte klistras in i konsument-AI. Det är en dataskyddsöverträdelse.
Använd mötesinspelningen ni ändå gör. Ni kan fortsätta arbeta som ni gör idag.
Mötet skrivs ut med svensk taligenkänning — allt inom EU.
Behovsanalys + lämplighetsbedömning struktureras, med spårbarhet till vad som faktiskt sades.
Komplettera de flaggade luckorna, godkänn motiveringen, signera. Klart.
Där du gett en motivering struktureras den. Saknas en motivering försöker verktyget inte fylla i den åt dig — det uppmärksammar dig på det:
Motivering (lämplighet): Kunden uttryckte låg risktolerans
("vill inte vakna och se att allt halverats") och 25 års horisont.
[MOTIVERING KRÄVS: ange varför 70/30 är lämpligt givet den
uttalade låga risktoleransen — fyll i och godkänn innan signering.]
Det är så vi håller verktyget på rätt sida av regelverket: det strukturerar det du sagt och visar luckorna. Bedömningen — och ansvaret — är alltid dina. Se ett fullständigt exempel →
AI:n strukturerar det du sagt och flaggar det som saknas — den fattar aldrig rekommendationen åt dig.
Behandling på servrar i Sverige/Irland. Dina uppgifter används aldrig för att träna AI-modeller.
Strukturerat efter FI:s krav — inte en översatt amerikansk produkt.
Revisionsspår som visar att en licensierad rådgivare granskat och godkänt — för dig och för FI.
Utkasten märks enligt EU:s AI-förordning (art. 50).
Kundsamtycke + personuppgiftsbiträdesavtal på plats innan något material lämnar er — vi tillhandahåller mallarna.
Skicka ett riktigt kundmöte (avidentifierat, med kundens samtycke — vi ger er mallarna), så får ni tillbaka dokumentationsförslag att jämföra med er nuvarande process, förutsättningslöst.
Boka ett kostnadsfritt testVill du hellre bara prata 15 minuter om hur ni gör idag? Mejla info@radvis.se.
Jag heter Christian Barsoum och bygger Rådvis för oberoende svenska förmedlare och rådgivare. Idén kom ur en enkel observation: den lagstadgade dokumentationen är obligatorisk och repetitiv, den är ofta det FI sanktionerar, och det saknas fortfarande en lösning som är anpassad för svenska regelverk och dataskyddskrav.
Just nu arbetar jag med ett fåtal firmor för att se till att utkasten håller måttet mot er egen kvalitet — innan tjänsten lanseras bredare. Vill du vara med och forma den, hör av dig.